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政風專欄 

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年5月
常見詐騙案例犯罪手法及預防方式
詐騙犯罪手法
預防方式
(一) 假冒中華電信名義催繳電話費詐騙
1
陳先生接到語音電話:「這裡是中華電信,您好,您積欠電話費1萬5千元,尚未繳清,請盡快繳納,如有任何問題請按9」。
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當陳先生按9詢問時,對方的回答:「您的電話02-****0000,現在有1萬5千元尚未繳清,再不繳將停話」。
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陳先生質疑本身並未申辦這個電話號碼時,歹徒回答:「這個電話是去年11月以您的名義申辦,因一直打國際電話,所以費用才會那麼高,如果沒有申辦此電話,可能是被人冒名申辦的,請撥02-2200****跟電信警察報案。」
4
當陳先生撥此電話,歹徒假冒之電信警察,向陳先生表示其涉嫌吸金詐欺、洗錢,並以作電話筆錄方式套問銀行往來開戶、申請信用卡情形(這個動作在統計可以藉電話轉帳詐騙之金額)。
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接著又將電話轉接至「國家安全帳戶管制局」(並無此機關)做安全監控,要陳先生到銀行辦理語音約定轉帳設定,在電話中說出了「帳號」、「密碼」後,歹徒騙光陳先生所有存款。
1
若接到中華電信語音催收電話費,可撥打中華電信「123」服務電話確認。
2
欠電話費直接至電信公司繳費即可,不可能由中華電信人員通知涉及「個人資料遭冒用」,中華電信也不會主動提供警察辦案單位電話。
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目前金融機構的電話語音約定轉帳已成為歹徒詐騙最佳管道,最主要原因就是一般民眾並不知道此設定絕對不可洩露「帳號」、「密碼」;因此若接到不明來電,並且要求做此設定,請務必先撥打刑事警察局「165」反詐欺專線查證,以免被歹徒騙光所有存款。
(二) 電腦送貨詐騙案
1
嘉義市一家電腦公司,接到一通自稱是「嘉義女中林老師」的訂購電話,對方要求該公司將電腦直接送至嘉義女中警衛室,並要送貨人員步行至校園的教室收貨款。
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當送貨員走入校園卻遍尋不著這位林老師,走回警衛室欲聯絡時,卻聽警衛告訴他:「電腦由一位男生拿走了」,送貨員沒領到貨款卻丟了電腦,就不斷的與這位林老師聯絡,但電話已無法接通了。
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被騙的電腦公司表示,因為相信是學校老師所訂的電腦,且對方又指定送至學校,但沒想不到是一個騙局。嘉義女中警衛表示,當時他們正在交接班,也不知道這台電腦的來歷,既然有人來領取,就放心讓人領走,沒想到是陷阱。
4
由本案可知:歹徒不但相當熟悉嘉義女中於晚間上課時警衛室的執勤情形,甚至不排除歹徒本身曾為電腦修繕人員,懂得運用電腦維修漏洞巧計,從警衛手中騙得電腦。
1
校園訪客應由受訪人親自會面後,並於「會客登記簿」簽名,最好換領會客證件,始可放行。
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電話是詐騙歹徒必備作案工具,勿輕信電話中交付之事情,務必於警衛室內備用教職員清冊,以確實核對身分。
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商家送貨一定要有「當面交貨」觀念,當面點交給訂貨人並簽收,才能確保自身權益。
(三)「金光黨」出現捷運站周邊
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黃老太太某日搭乘捷運前往中和,在出口處突然有一名年約50歲的胖婦人上前搭訕,她指著一位年約30歲、口齒不清、反應遲鈍女子,胖婦人說:「這個智障女很有錢,但是都拿去交男朋友、唱歌、跳舞胡亂揮霍,與其送給別人不如我們合作,將她的錢騙過來」。
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正當黃老太太疑惑時,智障女主動來到她面前,並且秀出手上握著一個破布包,包堻ㄛO一紮紮的千元鈔票,算算至少有100萬,胖婦人見黃老太太已經動心了,接著說:「她手上那包錢很好騙,妳只要找一些亮晶晶的金飾借她看一下,她就會把鈔票給妳」。
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黃老太太禁不起誘惑就答應回家拿金飾,這時胖婦人帶著她和智障女坐上一名年約30男子駕駛的黑色小轎車,回到附近家堙A瞞著老公到房塈銗X金飾,準備了一包價值約6萬元的金飾,又坐回車上,胖婦人將金飾交給智障女後,順利騙到一整包現鈔,交給黃老太太並交待說:「妳一定要等到回家後才可以打開,否則邊走邊看碰到搶匪就遭了。」黃老太太回家迫不及待打開破布包,發現原先看到的現鈔居然變成2包白麵條,才知道被騙了。
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金光黨作案至少會有3人一組,他們套好招一人扮演說客、一人是智障、一人是司機,一般會出沒在市場、公園,專門鎖定落單老人下手,本案被騙的地點是捷運車站,由於其出口處有較寬敞腹地,搭車出入人潮很快散開,形成歹徒新闢詐騙場所,民眾應特別提高警覺,特別留意主動搭訕的陌生人。
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本案例被害人返家取金飾時,行蹤神秘,並未告知家人用途,以致缺乏共同商量對象,直到被騙才恍然大悟。因此配偶及子女可藉茶餘飯後機會與長輩閒聊,並互相討論提醒勿受騙。
(四) 假冒仲介公司詐騙經營商業之民眾
1
台北的李先生突然接到一名男子電話,自稱曾購買過他賣的食品,認為他的食品很好,並經該公司引介給國外廠商,請他務必親自到台北的公司洽談與國外客戶簽約事宜。
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李先生在這家公司聽著業務員以三寸不爛之舌向其保證,可以提供五位以上買主向他買產品,為進一步獲得與外商的洽談機會,李先生以刷卡方式付了4萬多元的介紹費給這個買家公司,事後領到一張發票、委託書及證明書。
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回家後的李先生與親友討論此事,再仔細查看證明書上的條文內容為:「××公司絕對提供五位以上買主之洽談機會….服務時間一年…」重點是該公司只提供洽談機會但並不保證會洽談成功,順利達成交易。
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李先生恍然大悟,立即要求該公司退費,卻得不到任何回應,只好向消保官申訴,目前已對該公司發出存證信函,希望能循法律途徑要回已刷卡付出的4萬多元。
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為保障消費者之權益,消保法內特規定在簽任何契約前必須給予至少3天的審約期,消費者務必要謹慎審查條約之內容;在消保會網站有「定型化契約」20多種,舉凡購屋、買保險、安親班等均有具體規範,使消費者權益明文訂入契約中,記得在付款前一定要確認權益不受損,對不合理的契約千萬不要因對方一時的利誘遊說而盲目簽約。
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刑事局165案件資料庫內,可提供已經被騙或民眾檢舉案件之登記公司名稱,若接獲任何不明來源電話,可先撥165查詢,多方蒐集資料及查證後再決定是否付款,才能有效避免被騙。
(五) 假冒戶政事務所換發身分證電話詐騙
1
台北縣陳小姐日前接到一通語音電話,內容是:「台北縣戶政事務所您好!您的身分證換發成功但尚未領取,如果有問題可按9轉專人服務」。
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陳小姐根本還未辦理新身分證,於是就按分機查詢,對方卻說她的身分證遭冒辦新證,要立刻撥電話至警政署防偽科詢問,並告訴她假電話號碼。
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經電話詢問後,歹徒回覆表示她在新莊開了一個詐騙洗錢帳戶,內有136萬贓款,並傳真了一張「台北地方法院-行政凍結管收執行命令」(附件影本)給她,並告以為證明清白,陳小姐必須匯出一成的「保釋金」到「國家安全帳戶」中。
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陳小姐匯出她僅有的4萬元,事後她撥刑事局165專線查證,才發現被騙了。
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戶政事務所不會用電話語音通知民眾領取身分證及補送資料,而是以書面方式辦理。
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在辦理換證、領證申請時,承辦人會仔細核對面貌、身分證照片是否相符,且規定必須由本人親自領取,因此遭盜辦情形極低,民眾不必驚慌。
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國家並未針對「個人資料被盜用」,開設所謂「國家安全帳戶」,這全都是詐騙謊言。
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若接到此類電話請即將相關內容紀錄下來,並立刻撥打165專線,刑事局將協助查證,並進行停話,阻止歹徒繼續行騙。

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